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Tim Fairbrother: Meine Tipps für heiße Investments im Jahr 2022

MEINUNG: Wenn wir auf 2021 zurückblicken, lässt es sich nur mit einem Wort beschreiben: schwierig.

Sperren, steigende Zinsen, boomende Wohnungspreise sowie steigende Kosten für Waren und Dienstleistungen haben alle zu einer schwierigen Zeit in der neuseeländischen Geschichte beigetragen – alles aufgrund der anhaltenden Tentakel von Covid-19.

Was also sieht attraktiv aus, um im kommenden Jahr Vermögen aufzubauen, wenn wir zu Beginn des Jahres 2022 etwas Geld investieren müssen?

Der Favorit vieler Neuseeländer in den letzten Jahrzehnten waren Wohnimmobilien – eine todsichere Möglichkeit, Ihre Altersvorsorge zu setzen und zu vergessen, während Sie das Geld der Bank verwenden, um Ihre Rendite langfristig zu steigern.

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Da jedoch die einjährigen Hypothekenzinsen bis zum Jahresende voraussichtlich über 5 Prozent liegen werden, werden zusätzlich zu den staatlichen Steueränderungen bei der Abzugsfähigkeit von Zinsen und Kapitalgewinnen, den Vorschriften für gesundes Eigenheim, Fragen der Bauversorgung, Veränderungen des Beleihungsverhältnisses, die sich auf die ersten Hauskäufer und eine Bevölkerung in Auckland, die zu schrumpfen beginnt – der Glanz ist wirklich von diesem einst garantierten Gewinner abgegangen.

Zudem prognostizieren viele Banken für das kommende Jahr einen Rückgang der Immobilienpreise. Während die Preise in die Höhe geschossen sind, haben die Mieten – wenn auch auf Allzeithochs – Mühe, Schritt zu halten, was die Rendite von als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien verringert.

Geliefert

Tim Fairbrother ist Finanzberater bei Rival Wealth.

Wenn Kapitalgewinne kurzfristig vom Tisch sind, ist diese Anlageklasse für den versierten Investor im Jahr 2022 möglicherweise nicht das erste Taxi vom Rang.

Die Welt öffnet sich wieder und es wird erwartet, dass riesige Geldmengen durch staatliche Anreize und Ersparnisse, die die Verbraucher angesammelt haben, wieder in Umlauf kommen werden.

Es wird prognostiziert, dass im kommenden Jahr bis zu 7 Billionen US-Dollar in Umlauf kommen werden. Wie viel ist eine Billion Dollar? Wenn Sie 1-Dollar-Scheine stapeln und dann hinlegen, würde es 112 Mal die Südinsel auf und ab gehen.

Im Gegensatz dazu hat Neuseeland seine Covid-Kriegskasse aufgebraucht und unsere Verbraucher haben ihre angesammelten Ersparnisse bereits für Spa-Pools, Wohnmobile und Küchenrenos ausgegeben.

RICKY WILSON/Zeug

Das Kurs-Gewinn-Verhältnis des neuseeländischen Aktienmarktes liegt beim 38-fachen – mehr als doppelt so hoch wie im weltweiten Durchschnitt (Dateifoto).

Darüber hinaus liegt das zukünftige Kurs-Gewinn-Verhältnis des neuseeländischen Aktienmarktes beim 38-fachen (mehr als doppelt so hoch wie im weltweiten Durchschnitt). Das bedeutet, dass es für jeden Dollar, den ein Unternehmen verdient, 38 Jahre braucht, um eine Investition in diese Aktien zu bezahlen.

Dementsprechend schnitt der neuseeländische Aktienmarkt in den letzten 12 Monaten mit einer leicht negativen Rendite schlechter ab als seine globalen Konkurrenten. Dem stehen Renditen von etwa 29 Prozent in den USA und 23 Prozent in Europa gegenüber.

Das Land, das im Jahr 2022 am vielversprechendsten sein könnte, ist dasjenige, das die einzige Null-Covid-Politik der Welt beibehält: China. Der Aktienmarkt hat im Jahr 2021 rund 1 Prozent zurückgelegt, während der Markt in Hongkong um 10 Prozent gefallen ist, was bedeutet, dass sie von einer niedrigeren Basis ausgehen.

Bestimmte Investitionen waren im Jahr 2021 aufgrund der Vorschriften der chinesischen Regierung in Bezug auf ihre gemeinsamen Wohlstands- und Finanzstabilitätsziele erheblichen Abwärtsdruck ausgesetzt.

Die Regierung will, dass die großen Gewinne der großen Technologiegiganten breiter geteilt werden. Sie will auch, dass Bauträgerfirmen ihre hohe Verschuldung abbauen. Die bemerkenswerteste Auswirkung dieser Vorschriften war der Zahlungsausfall des Entwicklungsunternehmens Evergrande.

Doch mit sehr wenigen Covid-Fällen und dem Wunsch, das Wirtschaftswachstum wieder auf 5 Prozent zu bringen, plus einer der größten Bevölkerungsgruppen der Welt, hat China das Potenzial, im Jahr 2022 der große Vorreiter zu sein.

Getty Images/Getty Images

Mit sehr wenigen Covid-Fällen, einer großen Bevölkerung und dem Wunsch, das Wirtschaftswachstum wieder auf 5 Prozent zu bringen, hat China das Potenzial, im Jahr 2022 der große Vorreiter zu sein (Dateifoto).

Der Aktienmarkt in Hongkong zeichnet sich dadurch aus, dass er derzeit mit einem Kurs-Buchwert-Verhältnis von unter 1 gehandelt wird. Das bedeutet, dass die Aktien von Unternehmen im Hang Seng Index derzeit zu einem Kurs gehandelt werden, der unter dem Wert ihres Vermögens liegt.

Wir glauben, dass die Hinzufügung weiterer alternativer Anlagen wie Gold, Private Equity, bestimmter Hedgefonds-Strategien und Emissionszertifikate im kommenden Jahr einen stabilisierenden Einfluss auf die Renditen haben wird.

Diese Investitionen bieten eine geringere Korrelation zu traditionellen Anlageklassen, und da auf der Suche nach einem Zuhause immer wieder Bargeld im Umlauf ist, sollten Kiwis zu einer Zeit, in der der neuseeländische Dollar im Vergleich zu den meisten seiner Handelspartner einen hohen Wert hat, im Ausland investieren, um zu investieren.

Wenn Sie im Ausland investieren, kann der neuseeländische Dollar als Puffer für Ihr Portfolio dienen. Wenn der Dollar an Wert verliert, steigt der Wert von ausländischen Investitionen.

Um die große Frage zu beantworten: Wo soll man im Jahr 2022 investieren, um seine Rendite zu maximieren? Die Antwort ist wirklich eine sehr langweilige und alte Idee – Diversifikation.

Behalten Sie ein diversifiziertes Portfolio, denn niemand kennt die Zukunft und Kristallkugeln werden nicht mehr hergestellt.

Verteilen Sie Ihre Investitionen, treffen Sie fundierte Entscheidungen auf der Grundlage von Wirtschaftsdaten und nutzen Sie die Zeit als Freund, anstatt zu versuchen, Ihr Timing festzunageln.

– Tim Fairbrother ist zertifizierter Finanzplaner bei RIVAL Wealth. Die Informationen sind allgemeiner Natur und nicht als personalisierte Finanzberatung gedacht. RIVAL Wealth ist ein von der Financial Markets Authority lizenzierter Financial Advice Provider (FAP). Ein Offenlegungsdokument ist auf Anfrage erhältlich.

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